Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
+7 (499) 110-86-37Москва и область +7 (812) 426-14-07 Доб. 366Санкт-Петербург и область

Закон о мошенничестве в сфере кредитования

Информационная безопасность банков. Информационная безопасность госучреждений. Информационная безопасность образовательных учреждений. Информационная безопасность страховых компаний. Информационная безопасность вооруженных сил РФ.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Уголовная ответственность за мошенничество в сфере кредитования и при получении выплат

Адвокат города Саратова и Саратовской области, Боряев Андрей Александрович оказывает квалифицированную юридическую помощь и услуги на профессиональной основе по уголовным делам. Если Вас вызвали, доставили в правоохранительные органы или Вы являетесь подозреваемым, обвиняемым по уголовному делу, то Вы в любом случае имеете право на адвоката.

Проведение всех следственных действий законно только в присутствии адвоката. Что бы обезопасить себя и вовремя защитить свои права у Вас всегда должен быть номер адвоката.

Запишите мой номер телефона и в случае возникновения нестандартных ситуации звоните мне. Если мой номер не отвечает, значит я нахожусь в судебном заседании или на следственных действиях. В таком случае смело заявляйте следователю, дознавателю или оперуполномоченному о том, что у Вас есть свой адвокат и предоставьте им мои данные, для того что бы они связывались со мной. Настоятельно не рекомендую идти на поводу у сотрудников правоохранительных органов и давать свои объяснения или показания без участия вашего адвоката.

Вы имеете право на то, что бы все ваши действия были проведены с Вашим адвокатом. Судебная практика рассмотрения уголовных дел о мошенничестве в сфере кредитования. Мошенничество представляет собой одну из форм хищения чужого имущества, посягающую на право собственности. Сущность мошеннических способов изъятия чужого имущества состоит в том, что потерпевший сам передает мошеннику имущество или право на имущество, полагая, что тот действует правомерно.

Внешняя добровольность - наиболее важный признак, который отличает мошенничество от всех иных форм хищения. При этом добровольность действий лица, обманутого или введенного в заблуждение, не влияет на юридическую ничтожность сделки. При этом обман выражается в сознательном искажении или замалчивании истины, то есть в сообщении ложных сведений либо в умышленном умолчании о фактах, сообщение которых было обязательным.

Обман может относиться к личности, предмету, событиям и фактам, может выражаться в устной, письменной либо иной форме. Законодатель, дополнив УК новыми статьями, сохранил ст. По мысли законодателя ст. В соответствии со ст. Статья имеет четыре части, в которых соответственно установлена ответственность за преступление без отягчающих обстоятельств ч.

Примечание распространяется на все новые виды мошенничества, за исключением, установленных в ст. Объективная сторона содеянного заключается в совершении хищения путем предоставления заемщиком кредитору банку заведомо ложных и или недостоверных сведений.

Ими может быть любая информация, оговоренная условиями кредитования и официально переданная заемщиком его представителями кредитору его специально уполномоченным представителям. Преступное деяние считается оконченным с момента получения заемщиком суммы денег товара , определенной в договоре кредитования, а равно приобретения им юридического права на распоряжение такими деньгами товарами.

В качестве примера мошенничества в сфере кредитования можно привести уголовное дело, рассмотренное районным судом Саратовской области в отношении Ш. По делу установлено, что 14 декабря года осужденные по предварительному сговору решили оформить на имя Ш. Для получения кредита Ш. В результате преступных действий Ш.

При квалификации мошенничества в сфере кредитования следует иметь в виду, что лицом, выполняющим объективную сторону преступления, может быть только заемщик, который состоит в договорных отношениях с кредитной организацией.

Если данное обстоятельство судом не установлено, действия подсудимого должны квалифицироваться по ст. Таким примером может служить уголовное дело, рассмотренное районным судом Саратовской области в отношении С. Как установлено по делу, осужденная находила граждан, которым требовались заемные денежные средства. Для получения гражданами кредита в банки она за них предоставляла ложные сведения о месте их работы, ежемесячном доходе.

Гражданам полученные деньги, а также пластиковые окна не передавались по различным надуманным причинам. Указанные действия С. Сам по себе факт предоставления заемщиком кредитору банку заведомо ложных и или недостоверных сведений, в зависимости от обстоятельств дела, может содержать признаки приготовления к мошенничеству в сфере кредитования или покушения на совершение такого преступления. Мошенничество в сфере кредитования ст.

Вызывает ли затруднение у судов отграничение преступления, предусмотренного ст. Приведите примеры переквалификации содеянного со ст.

Случаев переквалификации действий виновного лица со ст. Вместе с тем, отграничивая преступление, предусмотренное ст. Таким образом, здесь, как и в мошенничестве, присутствуют обман и причинение имущественного ущерба потерпевшему. Больше того, в незаконном получении кредита потерпевший сам передает виновному кредитные средства, которые не возвращаются.

Основное разграничение составов должно производиться по субъективной стороне. Если лицо еще до получения кредита, представляя фальсифицированные документы в банк или иному кредитору, собиралось присвоить выделенные средства, что и сделало, имеет место хищение в форме мошенничества в сфере кредитования.

Иначе - если лицо не преследовало такой цели первоначально, но не смогло в силу объективных и субъективных причин вернуть кредитные средства. Здесь мошенничество отсутствует и содеянное должно квалифицироваться по ст. Кроме того, незаконное получение кредита может быть совершено только специальным субъектом — индивидуальным предпринимателем или руководителем организации.

Встречались ли в практике случаи квалификации по ст. За анализируемый период в практике судов Ульяновской области отсутствуют случаи квалификации по ст. Имелись ли в практике случаи квалификации по данной статье мошенничества, совершенного под видом получения товарного или коммерческого кредита? В анализируемом периоде в работе судов Ульяновской области имели место случаи квалификации по ст.

Ульяновска по ч. Осуществляя свои преступные намерения, В. Получив обманным путем кредит, В. Впоследствии В. Действия В. Проиллюстрируйте на примерах. Ситуации, когда виновный предоставлял банку или иному кредитору сведения, являющиеся одновременно заведомо ложными и недостоверными, имели место в практике судов Ульяновской области.

Примером может служить приговор мирового судьи Заволжского судебного района г. Ульяновска по уголовному делу в отношении Ч. Так, 16 декабря года Ч. Мировой судья квалифицировал действия Ч. Практика Железнодорожного суда г. Согласно тематическому плану проведения занятий-семинаров повышения квалификации судей-криминалистов Железнодорожного районного суда г.

Необходимость внесенных изменений и дополнений обусловлена развитием в стране экономических отношений, модернизацией банковского сектора, развитием отрасли страхования, инвестиционной деятельности, информационных и промышленных технологий и предоставлением новых видов услуг, которые неизбежно порождают новые схемы, способы хищения чужого имущества или приобретения права на чужое имущество. Мошенничество в сфере кредитования - квалифицированный вид мошенничества.

Совершение данного преступного деяния возможно исключительно в области кредитных отношений. Кредитование - взаимоотношения между кредитором и заемщиком; возвратное движение стоимости; движение платежных средств на началах возвратности; движение ссуженной стоимости; движение ссудного капитала; размещение и использование ресурсов на началах возвратности; предоставление настоящих денег взамен будущих денег и др.

Как правило, это поставка товаров с отсрочкой оплаты обычно от производителя в адрес торговой организации , продажа в рассрочку, аренда прокат имущества, лизинг оборудования, товарная ссуда, некоторые варианты ответственного хранения. В ряде случаев возвращать надлежит то же самое или аналогичное имущество с дополнительной оплатой или без таковой.

Диспозиция комментируемой нормы имеет бланкетный характер, следовательно, ее применению должен предшествовать факт установления конкретной нормативной базы, регламентирующей отношения кредитора и заемщика. Как и мошенничество вообще, квалифицированное мошенничество в сфере кредитования - всегда хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.

Заемщик предоставляет " Не соответствующими действительности сведениями являются утверждения о фактах или событиях, которые не имели места в реальности во время, к которому относятся оспариваемые сведения. Не могут рассматриваться как не соответствующие действительности сведения, содержащиеся в судебных решениях и приговорах, постановлениях органов предварительного следствия и других процессуальных или иных официальных документах.

Например, потенциальный заемщик представляет банку реальную справку 2-НДФЛ и другие документы, которые требует банк, однако умалчивает о своих существенных финансовых обязательствах по договору найма, залога и т.

Таковым может быть не только кредитная организация, в том числе банк, но и любое физическое или юридическое лицо, дающее денежные средства взаймы. Следовательно, если физическое лицо дает взаймы денежные средства другому лицу, то состав преступления будет в случае, когда последнее обещает, например, отдать деньги в оговоренный срок, но этого не делает.

По сути, субъект обращается в банк или к иному кредитору с просьбой о выдаче кредита. Поскольку имущественное положение или иные характеристики субъекта не позволяют ему претендовать на положительное решение кредитора, субъект сообщает ложные сведения, предоставляет кредитору подложные документы и т.

N 51 "О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате" разъяснено, что, если мошенничество совершено в форме приобретения права на чужое имущество, преступление считается оконченным с момента возникновения у виновного юридически закрепленной возможности вступить во владение или распорядиться чужим имуществом как своим собственным в частности Последнее понимается не только как хищение чужого имущества, но и как приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.

В свою очередь мошенничество в сфере кредитования возможно только в форме хищения. Таким образом преступное деяние считается законченным с момента получения заемщиком суммы денег товара , определенной в договоре кредитования, а равно приобретения им юридического права на распоряжение такими деньгами товарами. Следовательно, в случае, когда заемщик представил ложные сведения документы , а в процессе проверки банком данная информация была выявлена, содеянное следует квалифицировать как покушение.

Если же банком был выдан кредит или кредитная карта, то содеянное надлежит квалифицировать как оконченное преступление, даже если преступник не успел использовать заемные средства по своему усмотрению. Так, Орджоникидзевский районный суд г. Магнитогорска Челябинской области признал виновной гражданку К. Приговор от 16 января г. Орджоникидзевский районный суд г. Тем не менее, практика не единообразна в решении обсуждаемого вопроса.

В одних случаях подобного рода деяния квалифицируются как покушение на мошенничество, а подделку документов признают способом совершения мошенничества.

Так, судебная коллегия по уголовным делам Приморского краевого суда рассмотрела в судебном заседании кассационное представление на приговор Фрунзенского районного суда г. Владивостока от 1 октября г. N ФЗ. Суть преступного замысла Г. Поддельные документы он передал юристу для оформления права собственности на интересующий земельный участок, однако реализовать задуманное не смог по независящим от Г. Ленинский районный суд г.

Судебная практика рассмотрения уголовных дел о мошенничестве в сфере кредитования

Адвокат города Саратова и Саратовской области, Боряев Андрей Александрович оказывает квалифицированную юридическую помощь и услуги на профессиональной основе по уголовным делам. Если Вас вызвали, доставили в правоохранительные органы или Вы являетесь подозреваемым, обвиняемым по уголовному делу, то Вы в любом случае имеете право на адвоката. Проведение всех следственных действий законно только в присутствии адвоката.

Банковское обозрение Б. Банки и финансовые организации начали активно использовать публичные облака. Экономия, быстрый запуск продуктов, киберзащита — всё это можно получить в облаке.

Комментарий адвоката по статье Рабочие: Суббота: Статья

Мошенничество в сфере кредитования

.

Ваш IP-адрес заблокирован.

.

.

.

Финансовая сфера

.

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Что делать, если обвиняют по статье 159 УК РФ? Кредитное мошенничество //16+

.

.

за мошенничество в сфере кредитования и при получении выплат. Федеральным законом от № ФЗ, вступившим в силу ​

.

.

.

.

.

.

.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Почему по составу Мошенничества в сфере кредитования не бывает оправдательных. Юрист Кашапов И.Г.
Комментариев: 1
  1. verceimige

    Второе, не брать в руки от оперов пакетики, вещи даже если вам подкинули пакетик с дурью, то легче отмазаться если на пакете не будет ваших отпечатков пальцев.

Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

© 2018-2022 Юридическая консультация.